Российский банковский сектор переходит к режиму повышенной бдительности. После того как в стране приняли закон «О цифровой валюте и цифровых правах», регулирующий крипторынок, крупные финансовые институты начали проявлять небывалый интерес к операциям своих корпоративных клиентов с криптовалютой. Теперь просто провести платеж недостаточно — банки требуют детальных пояснений: зачем компаниям стейблкоины (в частности, USDT) и кто именно выступает их контрагентом.
Об усилении этого контроля стало известно из источников РБК, работающих на банковском рынке и в сфере криптообмена. Подтверждение этой тенденции также получил и один из крупнейших банков. Первым о волне подобных запросов сообщил эксперт в области криптовалют Виктор Першиков.
Согласно его наблюдениям, за последние несколько дней сразу несколько российских банков, специализирующихся на обслуживании внешнеэкономической деятельности (ВЭД), разослали клиентам требования предоставить дополнительные сведения. Примечательно, что под прицел проверок попали не только те компании, которые уже работают в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего использовать цифровые активы в расчетах по внешнеторговым контрактам, но и участники рынка, не имеющие подобного специального статуса.
Источники на банковском рынке подтверждают: как минимум два банка, занимающихся ВЭД, уже направили такие запросы. В «Совкомбанке» также не стали отрицать наличие подобных случаев, подтвердив, что часть их клиентов сталкивалась с запросами уточняющего характера. Представители бизнес-объединений согласны с тем, что такая тенденция наметилась, однако подчеркивают: пока это не стало массовым явлением, затронувшим весь рынок.
Что же именно интересует банкиров? Если раньше проверки ограничивались стандартными процедурами в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ, то теперь требования стали куда специфичнее. Банки настаивают на обосновании экономического смысла покупки USDT. Кроме того, от компаний требуют доказательств того, что их крипто-контрагент официально включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и строго соблюдает правила внутреннего контроля, направленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Юристы и финансовые консультанты, опрошенные РБК, указывают на важный нюанс: подобные запросы начали поступать еще до вступления в силу «криптовалютного» закона, запланированного на 1 сентября. Более того, банки требуют подтверждения данных по реестру операторов, который на данный момент еще даже не сформирован.
На данный момент РБК направил официальные запросы в крупнейшие банки, работающие с ВЭД, а также в Банк России и Росфинмониторинг для получения развернутых комментариев по ситуации.
